百融云创助力银行实现涉诈风险识别，实现账户分层差异化管理。

2023-11-06 19:04:54 百融云创科技股份有限公司

• 在当前涉诈风险高发的背景下，银行机构在账户管理方面面临巨大挑战。为解决这一问题，百融云创为银行机构提供了一款更先进的解决方案，基于成熟的算法技术和丰富的行业经验，为银行负债端账户打造了完善的账户分级分类管理方案，全面提高银行识别涉诈风险和优化账户分层差异化管理的能力。 百融云创的账户分级分类管理解决方案分为个人账户和企业账户两类账户体系，通过五级风险分类为新建账户和存量账户提供全方位、全生命周期、动态化管理。在个人账户层面，百融云创围绕信息核验、司法风险、涉诈风险和信用风险等四个维度进行全面管控；在企业账户层面，百融云创围绕信息核验、经营风险排查、司法风险排查、关联风险排查和信用风险评估等五个维度进行全面核查，以极高风险、高风险、中风险、低风险和极低风险五个等级划分风险光谱，完成账户的分类管理，并实施差异化的拦防策略，提升涉诈等风险客户的识别、拦截和管控能力。 值得一提的是，团伙欺诈也是风险的重要来源。百融云创依托关系图谱技术，在个人账户层面，通过多维分析节点之间的精准定位关联风险，预防群体欺诈的发生。在企业账户层面，整合客户关系族谱和交易信息，形成包含交易双方及关联方的完整交易链，在此基础上引入图分析技术，深度挖掘高风险客户。 存量账户方面，百融云创的账户分级分类管理解决方案不仅适用于新开账户，也适用于存量账户的管理，对全量存量客户进行定期监控，实现快速分级分类。同时，百融云创还协同金融机构开展联合建模，挖掘有效的特征，更精准地识别欺诈客户风险。 在多种能力的结合下，百融云创账户分级分类管理解决方案展现出多项优势：多维分析方案具有强大的智能分析能力，

  

• 百融云创成立于2014年3月，是中国独立AI技术平台，2021年3月在香港主板成功上市。 作为金融机构数智化转型合作伙伴，百融云创独立研发的SaaS云平台突破性运用人工智能、云计算、区块链和机器学习等技术，帮助金融机构构建营销运营策略平台，打造数据驱动的自动化精准营销能力，降低金融机构经营风险，增强数智化管控能力，提升客户体验，实现金融机构的数智化运营。 凭借出色的AI应用技术和数智化能力，百融云创与六大国有银行、十二家全国性股份制银行、上千家城市商业银行和农村商业银行，金融科技公司、消费金融公司、汽车金融公司、保险公司等5500余家金融机构达成合作并提供专业服务。 百融云创核心管理团队、技术骨干均具有国内外知名科技公司和金融机构多年行业经验，具备强大的组织竞争力，并因此获得了高瓴资本、中国国新、红杉资本、中金公司、IDG资本等国家主权基金和世界知名基金的联合投资。2021年3月，百融云创再次获得基石投资人：Cederberg Capital、中国国有企业结构调整基金（国调基金）、Franchise Fund LP的认可，由摩根士丹利、中金和民银资本担任联席保荐人，成功登陆香港联交所，正式进入资本市场。 百融云创不仅通过了中国人民银行首批企业征信备案，而且是国家发改委认定的“综合信用服务机构”之一，是国家信用体系建设双牵头单位认证的金融科技公司。2019年，百融云创被人民日报中国经济论坛评选为“2019年中国创新榜样”；被新华社瞭望智库评选为“十三五高新科技示范案例”；并通过公安部国家信息安全等级保护三级认证。这些荣誉标志着权威机构对百融云创信息系统安全及技术能力的高度认可。 未来，百融云创将持续深化人工智能在金融领域的应用，助力金融机构数智化转型，重构行业生态。

• 招聘范围主要集中在北京、上海、深圳，主要招聘经验要求为3-5年，学历要求为本科的岗位。

• 公司参与招标1次，公司参与中标40次，中标金额为371.18（万元），最近项目为：【决策管理系统维保服务项目】询比采购公告、珠海华润银行股份有限公司产业数字金融风控策略咨询及数据服务采购项目询比采购结果公告、珠海华润银行股份有限公司产业数字金融风控策略咨询及数据服务采购项目采购结果公示。